转自：金融电子化

作者：中央国债登记结算有限责任公司中债区块链数字债券项目组

原标题：金融标准专题 | 探索创新应用，研制规范标准

推动标准化与科技创新互动发展是《国家标准化发展纲要》针对标准化服务发展部署的任务之一。《金融标准“十四五”发展规划》提出，要以标准化引领金融业数字生态建设，稳步推进金融科技标准建设，健全金融信息基础设施标准，推动金融业信息化核心技术安全可控标准建设。2022年，中央网信办等十六部门联合公布国家区块链创新应用试点名单，要求深入开展区块链创新应用工作，鼓励及时总结形成标准规范。中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）作为国家区块链创新应用试点单位，持续推进区块链数字债券项目落地应用和优化升级，及时总结形成专项标准，力求实现可复制、可推广的经验做法，促进行业生态形成和规范发展。

深入贯彻新发展理念 探索区块链数字债券创新

中央结算公司积极贯彻落实新发展理念和数字化发展战略，发挥国家重要金融基础设施专业优势，探索区块链等新兴技术创新应用，以期提供更加安全高效的服务，满足市场多元化需求。自2018年起探索研究区块链技术；2020年，和清华大学联合成立金融信息科技创新研究院，在区块链技术领域开展深入研究；并从2020年开始探索区块链数字债券，2021年形成区块链数字债券发行原型系统。2022年初，中央网信办等十六部门联合发布国家区块链创新应用试点名单，中央结算公司入围。同年，在管理部门的指导和市场机构的支持下，基于“一体（债券核心业务）两翼（链上链下直联、跨链互操作）”规划，推出国内首个区块链数字债券发行公用平台，并实现落地应用。2023年以来，充分考虑国家试点要求和市场需求，持续推进系统优化升级和功能丰富完善，在系统应用、平台功能、跨链互操作、标准建设等方面实现新突破，圆满完成国家区块链创新试点任务目标。

在试点项目推进过程中，中央结算公司高度重视业务合规性。中央结算公司作为联盟链的发起者和系统服务的提供方，负责制定业务运行规则，建立并完善联盟治理机制，维护系统安全稳定运行；探索将法律和规则所规定的必要中心化管理原则和分布式账本、共识算法、智能合约等技术架构有效协调。联盟链不改变中央结算公司的法定中央确权属性和成员准入管理权限，通过智能合约高效实现业务流程中的共识形成，通过分布式账本和加密算法等增强对中央结算公司和市场机构操作的可审计性、可验证性和多方监督性。市场机构在遵守联盟制度的前提下，有序开展业务创新，提供有益反馈和合作监督，共同推动债券市场高质量发展。

在项目建设过程中，中央结算公司全流程严格控制新技术应用的安全性。系统建设初期，认真分析区块链技术领域相关国家标准和行业标准，梳理出400余项技术要求，对照要求进行系统开发。系统开发完成后，主动邀请第三方专业机构进行IT审计和专项评估。这种双管控模式是首次在新技术开发领域采用，能够对项目合规性和有效性进行严格把控。系统上线后，按时完成中央网信办区块链信息服务备案工作，接受社会监督。此外，试点支持机构经合理甄别，具备一定技术基础。全节点机构综合考虑业务、技术、政治属性等因素审慎选择，跨链合作机构着重考虑技术能力和业务需要，更好地保障系统稳健运行和数据安全。

有序推进系统应用 形成良好的经济效益和社会效益

中债区块链数字债券平台已成功支持多只债券发行，参与机构覆盖国有行、股份行、城商行、证券公司和企业，品种涵盖企业债、金融债和自贸区离岸债，填补了境内金融基础设施支持离岸债券发行业务的空白，在促进数字经济和实体经济融合发展方面发挥重要作用。平台支持同构和异构跨链互操作，已和2家代表性机构实现跨链落地应用，为构建开放包容的区块链数字债券生态提供技术方案。平台还具备支持监管能力，有助于强化穿透监管。平台应用获得市场积极响应，功能全部得到使用，稳健性得到验证。

中债区块链数字债券平台的应用，形成了良好的经济效益和社会效益。经济效益体现在：一是平台具有公共属性，不以营利为目的，供市场机构使用，可节约市场机构自建成本。二是支持关键业务环节的智能化处理、数据信息的自动化传输，降低业务执行中潜在的操作风险和人工成本。三是实现业务文件的无纸化报送和传输，既提高效率，又绿色环保。社会效益体现在：一是为监管部门提供更加实时细化的事中风险管控渠道，强化穿透监管。二是平台支持的债券募集资金主要投向绿色发展等重点领域，促进数字经济和实体经济深度融合。三是推动数据标准统一和数据共享，提高数据治理水平和交互效率。四是提升数字债券领域国际话语权，为参与国际规则制定提供基础。五是可为数字货币应用于批发市场提供良好的业务场景，丰富我国跨境支付手段，更好地维护国家金融安全。

中债区块链数字债券项目获得多个重要奖项，具有一定的影响力。中央结算公司在国家区块链创新应用试点评估中获得优秀评定，被《金融时报》评为“金龙奖——2023年度最佳数字金融创新机构”。项目被中国信通院评为“优秀行业链”，被国际知名媒体《环球金融》评为“金融领先创新奖”（Top Innovations in Finance）。项目也被收录在中央网信办《中国区块链创新应用发展报告（2023）》、中国信通院《区块链白皮书（2023年）》、国家金融与发展实验室“第四届金融科技创新案例库”等。此外，“中债链”平台荣获第二届首都金融创新成果二等奖，全项通过中国信通院可信区块链基本功能评测和安全评测两个专项评测。相关技术成果荣获2021年度麒麟科学技术创新奖、“2022金融密码杯全国密码技术大赛”二等奖、2023年度发明创业奖创新奖一等奖。

积极开展标准研制 推动创新实践经验规范化标准化

在国际主要金融基础设施中，中央结算公司是首个自主研发数字债券联盟链的机构，在业务、技术、联盟治理、生态培育等方面走在世界前列。一是业务上实现价值上链，平台支持发行业务全流程上链，并在链上生成通证，实现将结果信息上链进行记录。二是技术上自主可控，自主研发应用系统，系统提供多种灵活可扩展的节点接入方式，实现智能合约全生命周期管理，增加商密算法支持，具备较强的隐私保护能力。三是治理上构建中心化管理的联盟链，将业务规则所必要的中心化管理原则，与分布式账本、共识算法、智能合约等技术架构有效协调，实现和市场机构共建共治。四是生态培育方面，积极发挥金融基础设施优势，合理甄选试点机构。系统已上链机构20家，服务用户约500个，初步建成中国数字债券领域的产业生态。

基于领先的探索实践，中央结算公司总结形成区块链数字债券领域首批标准。中央结算公司在项目推进过程中，积极开展标准建设，研制形成多项区块链数字债券相关标准草案。经过多轮评审论证和修改完善，已正式发布两项企业标准——《中债区块链数字债券发行平台规范》《中债区块链数字债券发行平台接口规范》，在一定程度上引领了区块链数字债券相关领域标准建设，助力区块链数字债券平台规范发展和治理效能的提升。参与制定《可信区块链：基于区块链的数据协作平台能力要求与评估指南》和《可信区块链：开放许可链能力要求与评估指南》2项团体标准，为相关组织和机构提供借鉴参考和技术指导。

《中债区块链数字债券发行平台规范》企业标准于2023年7月正式发布，主要规定区块链数字债券发行平台的相关术语定义、基本要求、平台架构、功能要求、数据要求、性能要求、安全要求和可维护性要求等，适用于基于区块链技术构建的数字债券发行平台。该标准明确了区块链数字债券平台基本要求包括与业务规则相协调、共建共治、中心化管理等。《中债区块链数字债券发行平台接口规范》企业标准于2023年12月正式发布，主要规定了区块链数字债券发行平台接口功能要求、技术规范和详细设计等相关内容，适用于平台中区块链底层网络提供给平台业务应用系统的接口设计。该标准是对平台规范标准的进一步实践与延伸，便于业务系统进行链上数据的查询与操作。

相关标准的发布实现了优秀经验方法的可复制、可推广，在一定程度上填补了区块链数字债券标准领域的空白，有益于促进数字债券行业生态形成和规范发展，助力提升中国金融基础设施的国际话语权，为向世界贡献中国智慧和方案奠定基础。未来，中央结算公司将持续推进标准体系建设，提炼总结领先实践，开展标准文本研制工作，全面提升产品服务质量，助力金融业高质量发展。

（此文刊发于《金融电子化》2024年8月下半月刊）